引言

最近有用戶在社交媒體發(fā)帖，表示自己的歐意賬戶被凍結(jié)、限制提幣，甚至是封號(hào)。在用戶申請(qǐng)解封時(shí)，交易所需要用戶提供“收入來源證明”等證明。

一、交易所如何回復(fù)？

歐意交易所針對(duì)網(wǎng)上的輿情，也及時(shí)進(jìn)行了公開回復(fù)。比如歐意員工Mercy表示，完全合規(guī)正常的用戶在遇到系統(tǒng)的“識(shí)別惡意行為”時(shí)，也有可能被誤傷，因此歐意正在提高識(shí)別惡意行為的準(zhǔn)確性；同時(shí)該員工表示，“只要您沒有從事任何*非*法活動(dòng)，您的賬戶和資金安全是不會(huì)受到影響的。”

而歐意的CEO徐明星發(fā)文表示，由于存在誤報(bào)，會(huì)有1%左右的用戶會(huì)收到“資金來源或過去工作、居住信息的問詢”；誤報(bào)的主要原因在于用戶使用VPN訪問、使用過TOR訪問暗網(wǎng)的瀏覽器、單設(shè)備異常登錄多個(gè)賬戶、用戶姓名與某些被制裁或政治人物重名。

二、中國(guó)居民使用境外Crypto交易所的法律風(fēng)險(xiǎn)

前一段時(shí)間，網(wǎng)傳歐意要進(jìn)行美股IPO，雖然目前還不能完全確定此消息的真假。但一旦為真，那么歐意進(jìn)行嚴(yán)格的KYC政策似乎就很容易理解了。

當(dāng)然，也可能IPO為假消息。那么我們就需要從更高的層面來解讀、分析，中國(guó)內(nèi)地用戶注冊(cè)Crypto交易所，尤其是進(jìn)行炒幣行為的法律風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)內(nèi)地目前適用的Crypto監(jiān)管政策眾多（詳見：《中國(guó)內(nèi)地web3.0行業(yè)監(jiān)管文件匯總》），其中2017年的“9.4公告”將內(nèi)地的Crypto交易所“趕出海”以后，當(dāng)下威力最大的莫過于“9.24通知”（《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置Crypto交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》）。

“9.24通知”里系統(tǒng)、全面地對(duì)境外Crypto交易所的展業(yè)行為進(jìn)行了規(guī)定：

（一）境外Crypto交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)屬于非*法*金*融*活動(dòng)；

（二）境外Crypto交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事Crypto相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、*非*法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

也就是說在中國(guó)內(nèi)地的監(jiān)管者視角上，境外Crypto交易所向內(nèi)地居民提供的服務(wù)都是屬于非*法*金*融*活動(dòng)，但由于中國(guó)內(nèi)地執(zhí)法機(jī)關(guān)并沒有域外執(zhí)法權(quán)，所以沒有辦法強(qiáng)制境外的Crypto交易所關(guān)閉服務(wù)器，或哪怕是通過網(wǎng)絡(luò)向內(nèi)地居民服務(wù)；

在內(nèi)地居民的視角上，目前并沒有任何規(guī)定禁止其使用境外的Crypto交易所。“9.24通知”只是禁止交易所在內(nèi)地展業(yè)，但是并未禁止內(nèi)地居民使用交易所。

所以，目前的局面就是即使交易所知道中國(guó)內(nèi)地是禁止交易所展業(yè)的，但是由于中國(guó)內(nèi)地的體量實(shí)在是太大了，誰了不會(huì)放棄這個(gè)大市場(chǎng)，所以交易所還是會(huì)繼續(xù)向內(nèi)地提供服務(wù)。內(nèi)地注冊(cè)的用戶，即使使用“+86”的電話號(hào)碼、使用內(nèi)地的居民身份證或中國(guó)護(hù)照注冊(cè)，KYC都是可以通過的。

當(dāng)然，對(duì)于香港的持牌交易所（如OSL、HashKey等）、其他國(guó)家的交易所（如美國(guó)的Coinbase，甚至連Kraken等）還是根據(jù)中國(guó)的監(jiān)管政策，不支持內(nèi)地身份、居住、工作的人開戶。

所以，對(duì)于中國(guó)內(nèi)地居民的風(fēng)險(xiǎn)就在于，即使你可以正常使用幣安、歐意等Crypto交易所，但是你需要知道根據(jù)中國(guó)內(nèi)地的監(jiān)管規(guī)定，交易所對(duì)內(nèi)地居民的服務(wù)屬于非*法*金*融*活動(dòng)。一些朋友可能有疑問，既然如此我為什么一直沒有“出事”？先別急，且看劉律師下面的分析。

三、FTX交易所破產(chǎn)案到歐意事件，給我們有何啟示？

在7月4日的時(shí)候，針對(duì)FTX交易所破產(chǎn)方案中，有一個(gè)意見是：如果用戶屬于受限制外國(guó)司法管轄區(qū)，則可能會(huì)沒收索賠資金。在“受限制國(guó)家”的全部涉案資金中，有82%來自中國(guó)。

也就是說如果你自己的國(guó)家都不保護(hù)Crypto的投資行為，想要讓其他國(guó)家或者交易所保護(hù)，未免有點(diǎn)一廂情愿了。所以說中國(guó)內(nèi)地的web3游民，尤其是玩幣的人真是“幣圈亞細(xì)亞孤兒”。