趙長(zhǎng)鵬等幣圈大佬的入獄風(fēng)險(xiǎn)為何居高不下？
來(lái)源：白話Blockchain
不久前，幣安前CEO趙長(zhǎng)鵬從美國(guó)出獄并回到迪拜露面參加行業(yè)活動(dòng)，這打破了外界對(duì)他將被美國(guó)長(zhǎng)期“質(zhì)押”的猜測(cè)。最近趙長(zhǎng)鵬亦作為全球最大加密交易平臺(tái)創(chuàng)始人被列入胡潤(rùn)富豪榜，人們?cè)诟锌渥鳛楦缓酪矔?huì)“攤上事”的同時(shí)，回望加密發(fā)展史上已有不少頭部加密企業(yè)的創(chuàng)始人、高管曾被捕入獄，甚至還有人列出了“幣圈創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)名錄”長(zhǎng)名單，不禁有人要問(wèn)：幣圈大佬的「入獄風(fēng)險(xiǎn)」為何居高不下？“走鋼絲”的加密大佬們
從Bitcoin誕生至今，加密行業(yè)已走過(guò)了十余個(gè)年頭，這期間不斷有創(chuàng)業(yè)者入獄，其中不乏一些紅極一時(shí)的“大佬”。
在幣圈創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)名錄中，遠(yuǎn)期的有著名的“門頭溝事件”，2014年當(dāng)時(shí)世界最大的Bitcoin交易平臺(tái)Mt.Gox被黑丟失了數(shù)十萬(wàn)枚Bitcoin，門頭溝前CEO法胖（MarkKarpeles）“涉嫌篡改財(cái)務(wù)記錄”的罪名被判刑（有人質(zhì)疑他監(jiān)守自盜，但并未找到相關(guān)證據(jù)，被盜事件也成為懸案）。
被逮捕的Luna創(chuàng)始人Dokwon
相比之下，趙長(zhǎng)鵬入獄4個(gè)月屬于當(dāng)中比較輕微的，其罪名是「未實(shí)施有效反*洗*錢計(jì)劃，違反了美國(guó)《銀行保密法》」，確切的說(shuō)，就是他管理的公司（幣安）沒(méi)有做好反*洗*錢義務(wù)以及沒(méi)有配合美國(guó)的制裁政策。雖然幣安不是銀行，但不管冤不冤，攤上這個(gè)事也實(shí)屬無(wú)奈。
都說(shuō)加密創(chuàng)業(yè)有風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)想到那么大，說(shuō)圈內(nèi)大佬們的創(chuàng)業(yè)像“走鋼絲”一點(diǎn)都不為過(guò)。圈內(nèi)大佬的「入獄風(fēng)險(xiǎn)」高的5大原因最后一點(diǎn)是關(guān)鍵
一眾大佬的入獄罪名可謂是五花八門，這些人入獄前各個(gè)都是才學(xué)過(guò)人的“天之驕子”，如果要說(shuō)他們只是“法律意識(shí)淡薄”這理由肯定站不住腳。將這些大佬的入獄相關(guān)事件進(jìn)行對(duì)比分析，其實(shí)不難發(fā)現(xiàn)一些共性和背后潛在的邏輯。最后得出結(jié)論，圈內(nèi)大佬的「入獄風(fēng)險(xiǎn)」高至少有這5大原因：
1）經(jīng)不住誘惑，激進(jìn)貪婪
通常情況下，加密行業(yè)很多頭部平臺(tái)、項(xiàng)目，動(dòng)不動(dòng)就要為用戶托管幾十上百億美金的資產(chǎn)。每天守著一座金山、流動(dòng)性就是錢的時(shí)代里，就算什么都不做都能白花花的進(jìn)賬大量收益，但很多人終究經(jīng)不住誘惑，人性的驅(qū)使下采取激進(jìn)的策略，挪用了用戶的資產(chǎn)投入高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)，窟窿越來(lái)越大，最終暴雷。
2）創(chuàng)新與違法僅一墻之隔
很多時(shí)候，創(chuàng)新意味著對(duì)現(xiàn)有規(guī)則的打破，加密項(xiàng)目一度作為去中心化互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，此時(shí)舊的監(jiān)管措施肯定是跟不上、不到位，法規(guī)也沒(méi)有明確規(guī)定，大多數(shù)情況下，需要靠創(chuàng)新企業(yè)自覺(jué)規(guī)范行為，但很多時(shí)候一不留神就會(huì)演變成“P2P金融”那種難以收?qǐng)龅牡夭健?/p>
盡管一些國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管對(duì)加密等金融創(chuàng)新包容性很強(qiáng)，但有一些活動(dòng)終歸是對(duì)現(xiàn)有制度的重大挑戰(zhàn)，很多時(shí)候沒(méi)有明文規(guī)定什么能做、什么不能做、紅線在哪里，這些都讓創(chuàng)新和違法之間只有一墻之隔，也是所有創(chuàng)業(yè)者的無(wú)奈之處。
3）“加密”的原罪
時(shí)至今日，即便以Bitcoin為代表的加密資產(chǎn)早就進(jìn)入大眾主流視野，但仍然有相當(dāng)一部分人認(rèn)為這是“黑暗”的產(chǎn)業(yè)，因?yàn)樗梢杂糜诤芏嗖环ㄓ猛荆瑸榉缸锾峁┍憷偌由虾芏嘣缙诩用苜Y產(chǎn)持有者的各種爆富導(dǎo)致一些人眼里的“財(cái)富分配不均”，仇恨也就被拉滿了。
由于認(rèn)知的差異，不認(rèn)可、不接受的人們帶著有色眼鏡看待加密行業(yè)，這些人廣泛存在司法隊(duì)伍中，這樣一來(lái)，當(dāng)“加密”的原罪被他們一一陳列之時(shí)，就會(huì)不斷地向加密創(chuàng)業(yè)者和相關(guān)項(xiàng)目發(fā)起各種法律挑戰(zhàn)。
當(dāng)然，隨著加密資產(chǎn)的主流化，越來(lái)越多人在進(jìn)一步認(rèn)識(shí)它之后放下了偏見(jiàn)，不過(guò)不能指望能一夜之間能獲得反轉(zhuǎn)，這需要時(shí)間。
4）全球合規(guī)成本高昂、困難重重
以加密交易平臺(tái)為例，由于加密平臺(tái)通常面向全球用戶，全球性的加密資產(chǎn)金融活動(dòng)，和其它傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)一樣，需要遵守不同法律法規(guī)，還有一些國(guó)家的長(zhǎng)臂管轄政策。而且還要面對(duì)加上部分地區(qū)戴著“有色眼鏡”的監(jiān)管者制造的困難。
傳統(tǒng)跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)以Paypal為例，每在一個(gè)國(guó)家部署相關(guān)業(yè)務(wù)都要在本地申請(qǐng)各種不同牌照、面對(duì)不同的監(jiān)管政策、與不同地區(qū)的監(jiān)管者打交道，如果某個(gè)環(huán)節(jié)沒(méi)有做到位，很可能就面臨當(dāng)?shù)氐膭?dòng)輒上億的罰單，此間投入的人力物力難以計(jì)量。
早在2022年，趙長(zhǎng)鵬在社交媒體上就表示過(guò)，幣安在全球合規(guī)化花費(fèi)已經(jīng)超過(guò)10億美元，顯然這個(gè)數(shù)字不斷提升中，加上今年與美國(guó)監(jiān)管部門的溝通和解過(guò)程中的幾十億罰金，總體算下來(lái)確實(shí)是一個(gè)天文數(shù)字。
5）加密市場(chǎng)的“國(guó)際話語(yǔ)權(quán)”爭(zhēng)奪
自從薩爾瓦多宣布“Allin”Bitcoin之后，我們已經(jīng)知道，國(guó)家級(jí)的選手已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)。Bitcoin等加密資產(chǎn)，不僅代表著金融支付的創(chuàng)新也代表著Web3等下一代互聯(lián)的未來(lái)科技。在創(chuàng)新科技的話語(yǔ)權(quán)上，即便明白當(dāng)中有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但大部分國(guó)家都是不愿意落后的。
就拿前面的案例說(shuō)吧，美國(guó)對(duì)FTX的處理、對(duì)幣安做出的處罰，最終讓它們的創(chuàng)始人入獄，F(xiàn)TX更是消失在這個(gè)賽道里，幣安則為此付出了幾十億美金來(lái)與監(jiān)管部門達(dá)成和解。同時(shí)，調(diào)解方案還要求，美國(guó)財(cái)政部將在五年時(shí)間內(nèi)保留對(duì)幣安賬戶和系統(tǒng)的訪問(wèn)權(quán)。
美國(guó)各個(gè)監(jiān)管部門出手的目的，不僅僅是為了維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定那么簡(jiǎn)單，也有對(duì)頭部交易平臺(tái)的敲打，要求這些平臺(tái)遵守美國(guó)的長(zhǎng)臂管轄和美國(guó)指定的游戲規(guī)則，也起到了對(duì)加密行業(yè)的一個(gè)示范性作用。現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)一些國(guó)家利用Blockchain和加密資產(chǎn)進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易繞過(guò)美元霸權(quán)的苗頭，對(duì)于美國(guó)來(lái)說(shuō)，Bitcoin等加密資產(chǎn)還是一把“利劍”，如果這把劍“毀不掉”那就只能以某種方式掌控在自己的手中，或者說(shuō)引導(dǎo)其為己所用，使自己成為最大受益者。
在美國(guó)對(duì)幣安等對(duì)加密資產(chǎn)市場(chǎng)具有極高話語(yǔ)權(quán)的平臺(tái)處理并深度監(jiān)控運(yùn)營(yíng)，多年懸而不決的Bitcoin現(xiàn)貨ETF突然就被批準(zhǔn)了，隨后Ethereum現(xiàn)貨ETF也被批準(zhǔn)，美國(guó)相關(guān)資本才“放心”地從這些安全路徑涌入加密市場(chǎng)，此后美國(guó)將加密市場(chǎng)納入掌控范圍的同時(shí)獲得了一定程度的“定價(jià)權(quán)”。
剛剛勝選第47任美國(guó)總統(tǒng)的特朗普此前在Bitcoin大會(huì)上的發(fā)言時(shí)提到，Bitcoin不僅僅是一項(xiàng)技術(shù)奇跡，正如你所知，它還是合作和人類成就的奇跡。之所以他來(lái)Bitcoin社區(qū)發(fā)表演講，是因?yàn)樗钚小懊绹?guó)優(yōu)先”原則，他的愿景是讓美國(guó)主宰未來(lái)，希望美國(guó)成為引領(lǐng)潮流的國(guó)家，他要確保美國(guó)成為地球上的加密之都和世界上的Bitcoin超級(jí)大國(guó)。小結(jié)
對(duì)于中心化平臺(tái)和項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)來(lái)說(shuō)，監(jiān)管是永遠(yuǎn)繞不過(guò)去的，而將監(jiān)管與創(chuàng)新的平衡處理到位的國(guó)家和地區(qū)將成為此項(xiàng)技術(shù)和創(chuàng)新的最大受益者。隨著近日美國(guó)大選塵埃落定，對(duì)加密產(chǎn)業(yè)友好的加密總統(tǒng)特朗普即將上任，也即將帶來(lái)一個(gè)更友好的監(jiān)管環(huán)境，相信往后包括趙長(zhǎng)鵬等這些幣圈大佬在內(nèi)的加密創(chuàng)業(yè)者們“懸著的心”終于要放下了，未來(lái)將“安心”地推動(dòng)加密和Web3應(yīng)用創(chuàng)新加速落地建設(shè)。