瑞士銀行破產引發(fā)AEUR 穩(wěn)定幣贖回危機
2024年6月13日，瑞士金融市場監(jiān)理局 FINMA 宣布對 FlowBank 啟動破產程序。該銀行因資本不足且嚴重違反洗錢盡職調查義務，被吊銷執(zhí)照。FlowBank 的破產對與歐元掛鉤的穩(wěn)定幣 AEUR 的發(fā)行商 Anchored Coins AG 造成了重大影響。由于部分儲備金存放在已破產的 FlowBank，Anchored Coins AG 不得不暫停 AEUR 的發(fā)行和贖回，并停止接收新用戶。
FINMA 的調查發(fā)現(xiàn)，F(xiàn)lowBank 不僅資本嚴重不足，還存在嚴重的監(jiān)管違規(guī)行為。該銀行未能滿足最低資本要求，并在多個方面違背了監(jiān)管規(guī)范。早在2021年10月，F(xiàn)INMA 就對 FlowBank 發(fā)出了首次警告，指出其在資本要求、風險管理和財務報告等方面存在嚴重問題。經(jīng)過進一步調查，發(fā)現(xiàn)該銀行處理的大額交易和高風險業(yè)務關系未經(jīng)過適當調查，增加了其經(jīng)營風險。最終，F(xiàn)INMA 于2024年3月8日吊銷了 FlowBank 的執(zhí)照，決定對其進行破產清算。
Anchored Coins AG 發(fā)行的 AEUR 穩(wěn)定幣在市場上的總市值約為7400萬美元。由于該公司部分資產存放在破產的 FlowBank，該穩(wěn)定幣面臨無法維持1:1 贖回的風險。Anchored Coins AG 在其官網(wǎng)上公告稱，由于 FlowBank 在清算過程中擔保尚未終止，其在破產財產中的抵押品將按標準破產程序處理，可能無法全額回收。這意味著 AEUR Tokens持有者可能面臨按比例分攤損失的風險。
公司正在積極與監(jiān)管機構合作，加快清算進程，并表示已多元化其銀行關系，與另一家瑞士金融機構 Swissquote Bank SA 維持了銀行擔保。盡管如此，F(xiàn)lowBank 的破產仍可能對 AEUR 的穩(wěn)定性造成長期影響。
事實上，AEUR 并非首次遭遇問題。去年12月4日，AEUR 在某安交易所上線時發(fā)生嚴重脫鉤，價格一度飆升至3.25 美元。某安隨后暫停了 AEUR 的相關交易對，并在公告中解釋稱部分用戶未能了解 AEUR 的穩(wěn)定幣性質。此事件引發(fā)了用戶的不滿，某安也進行了補償處理。