數(shù)字人民幣風(fēng)控加強(qiáng)，銀行要求用戶簽署使用風(fēng)險(xiǎn)提示書
深圳工行等銀行網(wǎng)點(diǎn)近日紛紛要求用戶前往相應(yīng)的網(wǎng)點(diǎn)簽署關(guān)于數(shù)字人民幣錢包使用的文件《數(shù)字人民幣個(gè)人一類錢包開(kāi)立、升級(jí)和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，目的是強(qiáng)化用戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保證用戶的資金安全。
這份提示書中詳細(xì)地將用戶在使用數(shù)字人民幣錢包過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任羅列了出來(lái)，比如在辦理升級(jí)一類錢包之后要妥善保管支付密碼和登錄密碼，禁止向其他人出租或出借數(shù)字人民幣賬戶，否則將會(huì)予以警告并處至少1000元的罰款；建議不要使用與郵箱游戲和論壇等網(wǎng)站相同的密碼，不要隨意點(diǎn)擊任何不明鏈接；近期一些不法分子以高額理財(cái)、補(bǔ)貼發(fā)放等為理由發(fā)起詐騙信息，誘導(dǎo)客戶下載或登錄欺詐軟件或網(wǎng)站，盜取用戶的資金，此類短信或電話不要相信，防止受騙上當(dāng)。對(duì)于違反相關(guān)規(guī)定的行為，銀行會(huì)按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，比如限制非柜面業(yè)務(wù)、罰款等，甚至還會(huì)對(duì)個(gè)人的征信信息產(chǎn)生影響。
銀行發(fā)布此次措施的目的就是希望通過(guò)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書的形式將用戶對(duì)數(shù)字人民幣的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和防范能力進(jìn)一步提升。數(shù)字人民幣不斷普及和發(fā)展，已經(jīng)被很多不法分子盯上，他們通過(guò)各種手段誘導(dǎo)用戶出借、出租或出售數(shù)字人民幣錢包實(shí)施洗錢詐騙等違法犯罪活動(dòng)，給很多用戶的財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)了威脅。提高用戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育是重中之重。
銀行通過(guò)技術(shù)手段將數(shù)字人民幣交易的監(jiān)控和監(jiān)測(cè)加強(qiáng)了，比如設(shè)立可疑交易和異常賬戶監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的可疑交易和異常賬戶采取必要的防范措施，對(duì)身份信息不完整或沒(méi)有及時(shí)更新的用戶采取限制金融服務(wù)、降低交易限額，加強(qiáng)進(jìn)行用戶身份的識(shí)別工作，保證用戶身份信息的完整性和真實(shí)性等措施。