DeFi領(lǐng)域三大藍(lán)籌項(xiàng)目Aave、Sky、Compound最新進(jìn)展速覽
作者：Jun，Bankless；編譯：鄧通，金色財(cái)經(jīng)
DeFi的故事非同凡響。
從早期的實(shí)驗(yàn)和投機(jī)狂潮開始，DeFi現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)展成為加密生態(tài)系統(tǒng)的基石。
這場(chǎng)革命的核心是藍(lán)籌借貸協(xié)議——開啟DeFi夏季的先驅(qū)。他們面對(duì)過黑天鵝、經(jīng)過驗(yàn)證的產(chǎn)品市場(chǎng)契合度以及在生態(tài)系統(tǒng)中的穩(wěn)固定位。
現(xiàn)在，他們已準(zhǔn)備好進(jìn)入下一階段的增長。我們目睹了這些藍(lán)籌公司擴(kuò)大產(chǎn)品范圍、實(shí)現(xiàn)收入來源多元化、為未來建設(shè)，同時(shí)仍然致力于DAO精神和Ethereum的安全。
在本文中，我們將深入探討DeFi藍(lán)籌公司世界的最新發(fā)展。我們將研究他們的戰(zhàn)略、創(chuàng)新和未來抱負(fù)。通過了解他們的愿景，我們可以一窺塑造我們行業(yè)的下一波增長浪潮。Aave
Aave不是普通的借貸市場(chǎng)，而是Crypto的DeFi借貸市場(chǎng)，擁有超過110億美元的巨額TVL。這個(gè)領(lǐng)域的每個(gè)人可能都曾經(jīng)使用過它。他們是如何做到這一點(diǎn)的？通過不懈地解決問題。
人們需要借入和借出Crypto，Aave構(gòu)建了一個(gè)出色的系統(tǒng)來做到這一點(diǎn)。
但Aave并沒有止步于此。他們的DAO是DeFi中最活躍的DAO之一，剛剛發(fā)布了Aave2030的愿景。它基本上是一個(gè)路線圖，說明如何利用他們已經(jīng)占主導(dǎo)地位的技術(shù)（AaveV3和穩(wěn)定幣GHO）并將其推向多鏈領(lǐng)域的主導(dǎo)地位，甚至有可能在某個(gè)時(shí)候推出自己的鏈。
不僅如此。
此外，AaveLabs還希望超越基于Ethereum的鏈(EVM)。他們計(jì)劃在未來幾年探索非EVM鏈。
鑒于其過往記錄和當(dāng)前發(fā)展軌跡，如果所有提議的功能都得到執(zhí)行，Aave很可能在未來十年主導(dǎo)DeFi借貸市場(chǎng)。Sky(原MakerDAO)
Sky正處于轉(zhuǎn)型之中，而轉(zhuǎn)型的驅(qū)動(dòng)力來自于其雄心勃勃的未來愿景Endgame。從本質(zhì)上講，這項(xiàng)多年計(jì)劃旨在將DAO轉(zhuǎn)變?yōu)橐粋€(gè)自給自足的DAO網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)DAO齊心協(xié)力推動(dòng)生態(tài)系統(tǒng)向前發(fā)展，并將其穩(wěn)定幣確立為主導(dǎo)力量——同時(shí)保持治理的健康平衡。
MakerDAO正在經(jīng)歷一段大規(guī)模的轉(zhuǎn)型期，這一切都與其未來愿景Endgame相一致，Endgame是一項(xiàng)全面的5階段多年計(jì)劃，旨在將其生態(tài)系統(tǒng)打造為一個(gè)自給自足的DAO網(wǎng)絡(luò)，推動(dòng)生態(tài)系統(tǒng)向前發(fā)展，并將其穩(wěn)定幣發(fā)展成為生態(tài)系統(tǒng)中使用最廣泛的穩(wěn)定幣之一，同時(shí)不犧牲治理平衡。
Endgame的第一階段剛剛通過SkyProtocol啟動(dòng)。Sky讓用戶生成與美元掛鉤的穩(wěn)定幣USDS，用于儲(chǔ)蓄或賺取收益。這是統(tǒng)一品牌、簡(jiǎn)化治理和吸引新用戶的戰(zhàn)略舉措。可以將其視為Maker2.0—核心使命相同，但煥然一新，并具有一些令人興奮的新功能。
Sky品牌重塑的一個(gè)關(guān)鍵部分是Tokens的全面改革。治理TokensMKR變?yōu)镾KY，穩(wěn)定幣DAI變?yōu)閁SDS。這不僅僅是名稱的改變；它是為了增強(qiáng)Decentralization、可擴(kuò)展性和用戶體驗(yàn)。
它還引入了Stars——專門的子DAO，負(fù)責(zé)在基礎(chǔ)協(xié)議之上構(gòu)建新功能。想象一下，一支獨(dú)立承包商團(tuán)隊(duì)致力于擴(kuò)展Sky生態(tài)系統(tǒng)——這就是Stars背后的概念。第一個(gè)推出的Star是SparkProtocol，這是一個(gè)DeFi借貸平臺(tái)，TVL超過20億美元。
終局并不止于SkyProtocol和Stars。第3、4和5階段充滿了旨在簡(jiǎn)化增長、增強(qiáng)DAO參與度和開啟DeFi創(chuàng)新新時(shí)代的舉措：
第三階段將人工智能引入其中，引入人工智能驅(qū)動(dòng)的治理工具來簡(jiǎn)化決策。
第四階段側(cè)重于激勵(lì)積極參與治理。想想為參與用戶提供的獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃——這是基本想法。
第五階段推出了NewChain，這是一個(gè)全新的Blockchain，旨在增強(qiáng)Sky的治理流程——為全面實(shí)施Endgame的高級(jí)功能和Tokens經(jīng)濟(jì)學(xué)鋪平了道路。
此外，Endgame計(jì)劃還包括將RWA納入?yún)f(xié)議。MakerDAO通過SparkTokenizationGrandPrix等計(jì)劃向Tokens化美國國債發(fā)行投資10億美元，這表明RWA將繼續(xù)成為Sky的主要收入來源。
隨著Sky的推出，Endgame愿景中的所有這些努力都已啟動(dòng)，看看USDS的采用率能否在未來幾年如預(yù)期般增加，并與生態(tài)系統(tǒng)中的頂級(jí)穩(wěn)定幣展開競(jìng)爭(zhēng)，這將是一件有趣的事情。Compound
Compound有點(diǎn)像DeFi的可靠老朋友。它從早期就存在了，默默地做著自己的事情——讓人們借出、借入Crypto并賺取利息。它不太引人注目，也不總是引人注目，但始終很穩(wěn)定。
他們最新的重大更新CompoundIII于2023年發(fā)布。這不是一次徹底的改革；它更像是他們已有產(chǎn)品的精簡(jiǎn)版。他們專注于簡(jiǎn)化事情，在不犧牲功能的情況下消除復(fù)雜性，為借款人提供簡(jiǎn)單、有效的工具。
這就是Compound的理念：保持簡(jiǎn)單，注重安全和效率，并優(yōu)先考慮用戶體驗(yàn)。他們不會(huì)亂動(dòng)有用的東西。在一個(gè)充滿過度設(shè)計(jì)的協(xié)議的世界里，這是一種令人耳目一新的方法。
多年來，他們?cè)黾恿藢?duì)L2和其他流行鏈的支持，但他們以一種慎重、深思熟慮的方式做到了這一點(diǎn)。他們專注于ETH、USDC和USDT等主要市場(chǎng)，并且只在合理的情況下才擴(kuò)展到新鏈。這是一種緩慢而穩(wěn)定的方法，但也是可靠的方法。
這對(duì)它們來說很有效。Compound仍然是希望從閑置Crypto中賺取回報(bào)的投資者的首選平臺(tái)之一。Compound的總鎖定價(jià)值約為20億美元，可能不是DeFi領(lǐng)域最大的參與者，但絕對(duì)是最受尊敬的參與者之一。總結(jié)
看到DeFi的藍(lán)籌借貸協(xié)議如此激烈地競(jìng)爭(zhēng)，令人耳目一新。這種不斷推動(dòng)創(chuàng)新的動(dòng)力正是推動(dòng)DeFi前進(jìn)的那種能量。
隨著這些既定協(xié)議爭(zhēng)奪主導(dǎo)地位，它們將進(jìn)行試驗(yàn)、迭代，并最終構(gòu)建更好、更用戶友好、更強(qiáng)大的金融軌道。這種創(chuàng)新不僅會(huì)使這些協(xié)議受益；它還將通過吸引新用戶和實(shí)現(xiàn)更廣泛的采用，使整個(gè)加密生態(tài)系統(tǒng)受益！